搭乘时代快车,数字员工如何解放期货业生产力?

1年前 (2024-07-20) 阅读数 386 #综合

当前,金融行业技术与业务深度融合,进入业务数字化、数字业务化为特征的数字化转型关键期,期货业的数字化转型也向着场景融合、生态建设、产业协同和数字智能加速迈进。为满足行业现阶段更精准、更高效的服务需求,各期货公司不断改进和创新数字化发展模式,通过技术手段优化内部运营管理流程、赋能业务服务能力以及提升服务质量。

某期货公司作为期货行业的排头兵,一直以来都将推动金融科技创新作为战略重点。为提升公司内部运营和管理水平,降低人力成本,实现智能化运营与数字化运营,该公司积极寻找可以利用科技进行优化和创新的突破点。在充分考虑自身实际需求和自动化项目适配的前提下,该期货公司引进了金智维自动化技术,搭建贴合期货行业多样化业务场景的机器人流程自动化平台,让RPA数字员工自动接管繁杂重复的工作任务,从而实现降本增效。数字员工上线后,累计帮助该公司多个部门百余个场景流程实现了自动化,业务流程的标准化水平得到加强,大大节省了运营成本,提高了业务处理效率。

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全自动化业务处理,解放员工双手




在结算交割部,结算人员每天都需要手工结算多套次席系统,包括手工调整结算参数、导入结算数据以及导出数据核对。同时,结算人员必须保证每天指定时间内完成资金分配。业务系统连续性要求高、架构复杂,且结算操作耗时长,导致结算人员操作压力大。


业务景:结算交割部-次席系统结算


业务痛点:

1、结算人员频繁在多套系统之间处理数据,操作复杂、耗时长,效率无法保证

2、业务时效性要求高,结算人员必须在截止时间之前完成任务,工作压力大,且容易出错。

上线效果:

引入数字员工后,该项业务85%的手工操作流程均实现了全自动化处理,有效提高了结算的准确性和时效性,业务员能够从繁重的重复操作中抽出身来进行其他工作,大大减轻了工作压力,提升了工作满意度和获得感。


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重复任务自动接管,一键报表生成




在交易风控部,专岗人员每天都需要花费40-50分钟时间处理报表制作任务,枯燥重复的工作让业务员耗费大量时间精力,导致效率低下,工作积极性不高。


业务场景:交易风控部-高风险报表制作场景


业务痛点:

1、业务员每天花费大量时间制作报表,难以兼顾其他更高附加值的工作,不利于自我提升和长远发展;

2、人工手动制作报表,效率低且无法满足时效性。

上线效果:

由数字员工自动下载并处理数据、最终生成报表,专岗人员收到消息直接获取生成的报表,从枯燥重复的工作中脱离出来,能够投身于更高附加值的风控工作中,有效提升风控工作质效。



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RPA全天候值守,有效降低人力成本




在综合服务部,业务员需要在客户资料变更时上传资料至业务系统,手动录入账户信息耗时耗力,且繁琐的操作容易出现人为错漏,影响客户服务体验。


业务场景:综合服务部-批量变更影像


业务痛点:

1、信息变更依赖人工手动处理,不仅效率低下,且无法满足准确性和时效性要求,降低服务满意度;

2、琐碎重复的任务操作耗费了不必要的人力成本,给公司造成一定的运营压力。

上线效果:

数字员工上线后,由专岗人员将上传的名单放在指定路径下,机器人将其逐条录入系统,并自动生成处理结果清单,且数字员工能够7*24h不知疲倦地在后台值守,轻松实现95%业务流程的自动化操作,只需人工复核结果即可,在保证效率和准确性的同时,大大节省了业务人员的时间精力。

随着技术的不断更新和迭代,市场和客户对金融服务体验的要求越来越高,期货公司只有尽快建立数字化思维,在运营理念、发展观念上实现数字化,利用RPA自动化技术,融合AI技术,搭建起属于自己的信息系统,逐步实现业务模式和经营管理的数字化变革,才能提升整体效率,为客户提供更加便利、多元化的服务,从而巩固核心竞争力,从激烈的市场竞争中突围重生。

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